老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于听别人说检查院抄家时要先查到个人存折才能去银行查帐，是这样吗和检察院为什么突然查账的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享听别人说检查院抄家时要先查到个人存折才能去银行查帐，是这样吗以及检察院为什么突然查账的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！
本文目录
查单位自己的账
你好！这个应该是不允许的吧！只有税务局、工商局、检查院、法院等执法部门,只要业务需要有必要都可以对企业查帐。
《工商行政管理暂行规定》第四十三条工商行政管理机关查处各类违法行为时，可以行使下列职权：
（一）询问违法行为人、嫌疑人、利害关系人、证明人，并可以要求其提供证明材料或者与违法行为有关的其他材料；
（二）检查与违法行为有关的物品，责令有关人员说明物品的来源等有关情况
（三）调查与weifa行为有关的活动；
（四）查阅、复制或者依法扣留与违法行为有关的合同、发票、帐册、单据、记录、文件、证照、业务函电等资料。
经侦到企业查账需要什么手续
经侦部门到企业查账，为了收集犯罪证据、查获犯罪人，侦查人员可以对犯罪嫌疑人以及可能隐藏罪犯或者犯罪证据的人的身体、物品、住处和其他有关的地方进行搜查。
经侦人员应当出示工作证件，到证人所在单位应当出示人民检察院或者公安机关的证明文件。
为什么要洗钱直接消费不行么
作为银行的工作人员，先给大家普及一个概念：什么叫洗钱？就是把不正当的财产收入（主要就是贪污受贿，电信诈骗等），通过一系列的操作手段，最后转变成可以花出去的合法收入。
那为啥要洗钱？直接消费不可以吗？
还真的不可以。
我给大家举个例子。
当你的消费能力，大幅度超过你收入的时候，你就会面临法律的审查比如说，一个人通过电信诈骗，骗到了很多的钱财。这些钱，基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里，就是自投罗网。
可是这个人的工资，只有月薪10000块钱。或者是，这个人就没有一份正式的工作。
如果他从诈骗的钱里面，拿出来5000块钱去消费，会不会有什么问题？
不会。
他一个月工资1万，消费5000块钱，不是很正常的么。
如果他从诈骗的钱里面，拿出来1万块钱去消费，会不会有什么问题？
也不会。
因为这个消费水平和他的工资收入很正常。
如果他每个月从诈骗的钱财里，拿出3万块钱去消费呢？
这可能就会有问题了。
但是，只要他花钱小心一些，也不会太引人注意。
可是，如果他拿五十万去买车，拿几百万去买房呢？
这就绝对有问题了。
凭借月薪1万的工资，你不吃不喝要多少年，才能存到50万，100万？所以，这样去消费，大数据之下很容易就被监管部门查到。
那这个人电信诈骗的违法犯罪行为，就会被查到。
大家可以想一下，如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是，他只能每个月两三万的花，要花到什么时候？
花到他死去的那一天，他也花不完十分之一。那有钱不能享受，这电信诈骗还有啥意义呢？
所以，对于很多手持大量脏款的人，就需要通过各种途径，把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女，享受糜烂的生活。
常见的洗钱手段有哪些？1.虚拟货币
为什么国家严厉打击比特币？
因为比特币，几乎聚集了全世界所有的脏钱。
比特币的价格波动特别大，只要一个大的涨跌，就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币，你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证，卖出去得到的钱也是干净的。
所以，大数据监控之下，只要你的银行账户涉及虚拟货币交易，立即会被冻结。
2.拍烂片
如果你在浏览器里搜一下，会发现网上有各种烂片。烂到什么程度？
演员不知道是从哪里找的，导演也不知道是从哪里找的。剧本呢，估计就是小学生写的。
拍好以后，总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称，拍摄成本好几个亿。
成本几个亿，票房几千块钱，这投资方是不是傻？
当然不傻。
假设一个人手里有一亿黑钱，自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演，拍摄完成后，自己给自己发个几千万的工资。
再交个税以后，黑钱就这样洗白了。
3.直播小公司
现在直播很流行，有非常非常多的直播软件。一些小直播软件，流量也不大，却能过的有滋有味，为啥？
原因很简单，帮人洗黑钱。
榜一大哥拼命刷，一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司，再按照之前的协议，把一部分钱，按照工资分红的形式转给榜一大哥。
黑钱，就这样简单的洗白了。
普通人一定要远离洗钱现在有个专门的词语，叫“跑分”。有个专门的罪名，叫“帮信罪”。
就是，普通人帮助电信诈骗洗钱，达到一定金额的流水，或者获益超过多少，就可以被判处这个罪。
至于后果，至少被判三个月以上的刑期。
所以，千万别去参与洗钱。另外，也不能随意的把银行卡借给别人，更不能出售自己的银行卡。
为啥别人不自己去办银行卡，要购买你的银行卡呢？
因为就是准备拿你的银行卡，去做违法犯罪的事情。到时候，你被司法传唤，不知道要花多大的代价，才能证明自己的清白。
根本央行的“断卡行动”，只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡，五年内都被限制非柜面交易。
你不能去办新的的银行卡，所有的名下账户，除了去柜台存取钱外，其余的功能全部被冻结。
微信和支付宝不能用，网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐，都要使用现金。
这对你的正常生活影响极大。
打击洗钱犯罪活动，是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱，做个守法纳税的好公民。
听别人说检查院抄家时要先查到个人存折才能去银行查帐，是这样吗
检察院要调查存款，只要到人民银行就可以调取所有银行的存款信息，不需要存折。检察院可以调查个人资产的情况：在嫌疑人已经被批捕，并且有严重经济问题，以及有物品、钱财等在家中隐藏，为了防止该人的物品转移，故此要对该人资产调查。
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